Polityka zarządzania ryzykiem

Polityka zarządzania ryzykiem (P06) zapewnia rygorystyczne, ogólnorganizacyjne ramy dla identyfikacji ryzyka, analizy, oceny i postępowania z ryzykiem bezpieczeństwa informacji. Jej celem jest operacjonalizacja zasad opartych na ryzyku w celu ochrony poufności, integralności i dostępności aktywów informacyjnych oraz osadzenie zarządzania ryzykiem bezpieczeństwa informacji na wszystkich poziomach podejmowania decyzji. Polityka zapewnia spełnienie zarówno wewnętrznych celów strategicznych, jak i zewnętrznych wymogów regulacyjnych, stanowiąc podstawowy element Systemu Zarządzania Bezpieczeństwem Informacji (SZBI). W szczególności polityka spełnia wymagania ISO/IEC 27001:2022, klauzuli 6.1, zasady ISO 31000:2018 oraz odpowiada szczegółowym metodykom ISO/IEC 27005. Zakres polityki jest kompleksowy i obejmuje wszystkie jednostki biznesowe, procesy, personel, systemy informatyczne (fizyczne, cyfrowe i systemy hostowane w chmurze) oraz strony trzecie zaangażowane w aktywa informacyjne. Każdy etap, na którym może zostać wprowadzone ryzyko, taki jak nowe projekty, wdrożenia systemów, zmiany w architekturze, onboarding dostawcy, reagowanie na incydenty oraz regularne przeglądy, podlega tej polityce. To jednolite podejście zapewnia, że żadne ryzyko bezpieczeństwa informacji nie zostanie pominięte, niezależnie od tego, czy wynika ze zmian biznesowych, aktualizacji technologii czy partnerstw zewnętrznych. Odpowiedzialności są jasno określone. Kierownictwo wykonawcze definiuje apetyt na ryzyko i zatwierdza postępowanie z ryzykiem dla ryzyk szczątkowych przekraczających progi tolerancji. Menedżer systemu zarządzania bezpieczeństwem informacji lub menedżer ryzyka są właścicielami ram, zapewniając zgodność polityki, prowadząc ocenę ryzyka oraz utrzymując centralny rejestr ryzyk i plan postępowania z ryzykiem. Właściciel ryzyka oraz zespół ds. bezpieczeństwa informacji identyfikują, oceniają i postępują z ryzykiem dla konkretnych aktywów lub procesów. Audyt wewnętrzny oraz zespoły ds. zgodności walidują skuteczność i identyfikowalność działań w zakresie zarządzania ryzykiem, uruchamiając działania korygujące w przypadku luk lub naruszeń. Ta jasna struktura zarządzania zapewnia rygorystyczny nadzór i skuteczną eskalację nieakceptowalnych ryzyk. Wymagania zarządzania nakazują utrzymywanie centralnego rejestru ryzyk dokumentującego wszystkie znane ryzyka, ich właścicieli, punktację, plany postępowania z ryzykiem oraz powiązania ze środkami kontroli. Oceny ryzyka muszą być prowadzone zgodnie z udokumentowanymi metodykami, w tym klasyfikacją aktywów, mapowaniem zagrożeń i podatności oraz oceną środków kontroli. Deklaracja stosowania (SoA) jest utrzymywana na bieżąco w celu śledzenia decyzji dotyczących postępowania z ryzykiem oraz statusu środków kontroli. Opcje postępowania z ryzykiem (unikanie, transfer, akceptacja, redukcja) są formalnie dokumentowane, a odstępstwa od procedur są ściśle kontrolowane, wymagając zatwierdzeń wyższego szczebla wraz z uzasadnieniem i terminami. Regularne monitorowanie, kluczowe wskaźniki ryzyka oraz panel ryzyka wspierają skuteczne raportowanie do najwyższego kierownictwa. Egzekwowanie jest kluczową cechą: niezgodność podlega środkom dyscyplinarnym, a menedżer systemu zarządzania bezpieczeństwem informacji wraz z audytem regularnie przegląda kompletność, identyfikowalność i terminowość działań w zakresie zarządzania ryzykiem. Polityka jest przeglądana co najmniej raz w roku lub po istotnych incydentach bądź zmianach organizacyjnych, aby zapewnić jej aktualność względem zmieniających się potrzeb biznesowych i otoczenia regulacyjnego. To ustrukturyzowane podejście bezpośrednio wspiera rozliczalność, przejrzystość oraz ciągłe doskonalenie w zarządzaniu ryzykiem bezpieczeństwa informacji, czyniąc je integralnym elementem ogólnej odporności organizacji.