Política de gestión de riesgos - PYME

La P06S Política de gestión de riesgos constituye la base de la supervisión integrada de riesgos para organizaciones PYME. Adaptada de forma distintiva para pequeñas y medianas empresas, sus roles simplificados —como asignar la autoridad general de gestión de riesgos al director general y utilizar un coordinador de riesgos— garantizan una gobernanza sólida sin depender de departamentos especializados de TI como un director de seguridad de la información (CISO) o un centro de operaciones de seguridad (SOC) dedicado. Esto hace que la política sea práctica y aplicable para organizaciones con recursos limitados, manteniendo al mismo tiempo una alineación completa con normas internacionales de cumplimiento, incluida ISO/IEC 27001:2022. El propósito de la política es definir cómo se identifican, evalúan y tratan de forma sistemática los riesgos relacionados con la seguridad de la información, las operaciones, las tecnologías y los proveedores terceros de servicios. La gestión de riesgos se integra directamente en actividades operativas y estratégicas como la planificación, la ejecución de proyectos, la selección de proveedores y la respuesta a incidentes. Al establecer objetivos claros —como integrar procedimientos de evaluación repetibles, priorizar riesgos para activos clave y el cumplimiento, y mantener un registro de riesgos preciso— permite una toma de decisiones informada y oportuna y promueve la resiliencia del negocio. Su alcance es integral: se aplica a todos los departamentos, usuarios y servicios (internos y externalizados), y cubre un espectro completo de áreas de riesgo, desde amenazas cibernéticas e interrupciones del servicio, hasta riesgos de cumplimiento, legales y reputacionales. Se exige a cada empleado, contratista o proveedor terceros de servicios que cumpla la política, tanto para la notificación como para la gestión de riesgos, creando una cultura de participación y rendición de cuentas. Los roles y responsabilidades se detallan claramente para cada grupo de partes interesadas. El director general establece el apetito de riesgo, respalda marcos y adjudica los principales riesgos. Los responsables de departamento son propietarios y realizan el seguimiento de los riesgos operativos, y el coordinador de riesgos garantiza el seguimiento centralizado, la evaluación y la documentación. Los requisitos clave de gobernanza incluyen mantener un registro de riesgos detallado, revisiones periódicas de riesgos (trimestrales y en hitos de proyecto), calificación del riesgo con métricas de probabilidad e impacto, y escalado obligatorio de riesgos significativos. Las opciones de tratamiento —aceptar, reducir o transferir— se respaldan con documentación prescrita, supervisión y seguimiento periódico del progreso. La gestión de excepciones se cubre de forma integral, con mecanismos para el riesgo residual o no mitigado y estipulaciones para la documentación y revisión adecuadas. La preparación para auditoría y el cumplimiento normativo están en el núcleo de esta política. Todas las actividades y decisiones de riesgo deben estar listas para auditoría, con revisiones de la política obligatorias anualmente, y antes en caso de incidentes importantes o cambios del negocio. Las actualizaciones de la política se versionan, se comunican abiertamente al personal y se incorporan a la formación y sensibilización en seguridad de la información. Los procedimientos de incumplimiento y las rutas de escalado garantizan la rendición de cuentas y la mejora continua. El mapeo explícito de la política a normas —incluidas ISO/IEC 27001:2022, ISO/IEC 27002:2022, NIST SP 800-53 Rev. 5, EU NIS2, EU DORA y COBIT 2019— demuestra su relevancia y exhaustividad para organizaciones que buscan cumplir o mantener requisitos normativos. Como producto de cumplimiento con licencia de ClarySec LLC, la P06S Política de gestión de riesgos es una herramienta esencial de gobernanza para PYMES, que respalda una supervisión eficaz de riesgos y demuestra diligencia debida ante clientes, socios y reguladores.